عنوان النشاط
(( الاليات القانونية لفتح الحسابات المصرفية
Legal mechanisms for opening bank accounts
الجهة المنظمة
جامعة البصرة / كلية القانون والسياسة
تأريخ الانعقاد
2026-04-23 2026-04-23
مكان الانعقاد
كلية القانون
نبذة مختصرة
تخضع عملية فتح الحسابات المصرفية لمجموعة من الآليات القانونية والتنظيمية الصارمة، تهدف إلى ضمان الشفافية، والتحقق من هوية العملاء، والامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، ويُعد عقد فتح الحساب هو الأساس القانوني الذي ينظم العلاقة بين البنك والعميل وتختلف قليلاً بحسب نوع الحساب (أفراد أو شركات) وبحسب قوانين البنك المركزي في كل دولة وهو عقدًا قانونياً يترتب عليه التزامات وحقوق متبادلة بين المصرف والعميل، وتخضع لضوابط أهلية قانونية كاملة.